Если понаблюдать за миром криптовалют со стороны, можно заметить, что многие проекты привлекли финансирование стартапов от того, что называется ICO, что расшифровывается как Initial Coin Offering.
Так что же такое ICO
Это означает, что финансирование проекта начиналось не стандартным способом с инвестиционных фондов, а через продажу криптовалют.
В последнее время ICO стали чрезвычайно популярным способом привлечения средств для начала бизнеса в технологической отрасли.
В основном это связано с необузданным и часто иррациональным волнением по поводу мира криптовалют. Давайте рассмотрим этот вопрос более подробно.
Общие сведения об ICO
Одна из самых важных вещей, которые нужно понять, заключается в том, что инвестирование в ICO не дает долю в компании, если будет перевод денег.
В этом случае делается ставка на обещание, что стоимость данной криптовалюты увеличится, когда компания запустит свой продукт.
В большинстве случаев группа людей или компания создаст определенное количество криптовалютных токенов (например, токен ERC-20 на платформе Ethereum) из ничего.
Как правило, эта компания обещает поддержать рост криптовалюты, создав сервис, который будет так или иначе использовать этот токен.
Этапы ICO для криптовалют
Проще объяснить этот процесс, создав упрощенный, надуманный сценарий, выпустив собственный воображаемый крипто-токен на платформе Ethereum.
Назовем его «Пример монеты» аббревиатурой EXM.
Основные этапы:
1. Начните с идеи решить реальную проблему с помощью технологии блокчейн.
2. Опишите идею проекта и его цели.
3. Начните продавать ICO. Люди начнут отправлять ETH в обмен на EXM.
4. Часть собранных средств оставьте на разработку и реализацию проекта.
Четвертый пункт это, как правило, момент, когда мошенники убегают со собранными средствами и отказываются от проекта, именно поэтому каждому инвестору так важно тщательно проверить компанию и ее учредителей.
Однако давайте предположим, что токен EXM является законным и будет использоваться для решения реальной проблемы.
Белая книга
Нужно начать с идеи, а затем записать ее в документе, называемом белой книгой.
Целью белой книги является максимально точное описание проекта, чтобы привлечь потенциальных спонсоров к проекту. Их вклад будет финансировать проект.
Затем создадим 10 000 000 монет EXM на платформе Ethereum. Цена, по крайней мере, один миллион евро за проект.
Если рыночная цена эфира достигнет около 500 евро, то компании нужно не менее 2000 ETH от тех, кто ее поддерживает.
Это называется мягкой капитализацией. Если это не будет достигнуто, то проект рухнет.
Жесткая капитализация составит 5000 ETH, или около 2,5 млн евро.
Капитализация рассчитывается исходя из собственных потребностей и прогнозов о том, сколько денег понадобится, чтобы спокойно покрыть все расходы.
Любой ETH, отправленный после достижения жесткого уровня капитализации, будет отправлен обратно.
Все эти правила записаны в смарт-контракте и не могут быть изменены позже.
Также нужно будет определить, как распределяются токены EXM.
Решаем, что 75% из них достанутся тем, кто поддержал компанию, а остальные пойдут в компанию для разработки продукта и покрытия расходов.
Вручную установили цену 1 токена EXM на €0,1 (или 10 центов), потому что 10 миллионов EXM, умноженных на 0,1, дают ровно €1 млн евро (мягкая капитализация).
Это означает, что отправка 1 ETH (по рыночной цене € 500) даст 5000 EXM.
Чем больше ETH внести, тем больше токенов получит инвестор, когда продажа будет завершена.
Когда токен обменивается на бирже, сам рынок органично устанавливает цену, основанную на спросе и предложении.
Спрос и цена токена обычно будут выше, если компания функционирует хорошо, а технология, лежащая в основе криптовалюты Example Coin, будет иметь ряд приложений.
Хорошее, плохое и ужасное
Увлечение ICO в основном иррационально и подпитывается острыми спекуляциями.
Каждый может создать свой собственный токен, что, к сожалению, означает, чем пользуются многие нечестные люди.
Мошенники могут создать красивый веб-сайт, написать белую книгу на колене, и выглядеть честно.
Есть, конечно, хорошие токены с реальными примерами использования, и некоторые из них, безусловно, выдержат испытание временем, но, к сожалению, большинство из них этого не сделают.
Отличить хорошее ICO от плохого может быть очень сложно, особенно для новичков.
Необходимо тщательно проверить компанию, когда решите инвестировать в ICO.
Простой проверки основателей иногда может быть достаточно, чтобы определить их намерения.
Следует посмотреть, были ли у этих людей какие-либо успешные проекты в прошлом.
Еще одной потенциальной проблемой при использовании блокчейна является необратимость.
Не нужно быть даже обманутым или взломанным, чтобы потерять деньги.
По ошибке приобрести что-то или отправить свои средства на неправильный криптовалютный адрес, и нет возможности получить возмещение средств.
Остерегайтесь мошенников, действующих под видом представителя определенных ICO и предлагающих бонус за взносы.
Они попытаются заставить отправить криптовалюты на их адрес (вместо официального адреса ICO).
Будущее криптовалютных ICO
Взрыв ICO в 2017 году заставил многих людей поверить, что инвесторы находятся в пузыре.
Тенденция к снижению на рынке за последние несколько месяцев, похоже, предполагает, что эти люди были правы, но, с другой стороны, коррекции являются нормальными, когда рынок растет слишком быстро.
Криптовалютный рынок, и в частности сфера ICO, все еще относительно невелика.
Большинство проектов все еще находятся на ранней стадии развития и будут только расти в будущем.
Стоит ли вкладываться в ICO? Да, но только в том случае, если имеете дело с риском, не опасаясь потерять вложенные средства.
Следует помнить, что каждый краудфандинг несет в себе одинаковый риск. Золотое правило заключается в том, чтобы не инвестировать больше, чем готовы потерять.