Биткойн остается одним из наиболее заманчивых классов активов для инвестирования, поскольку за последние 5 лет доходность этой цифровой валюты выросла более чем на 300%.
Более того, в настоящее время биткоин торгуется на 60% ниже своего прошлого пика в 69 000 долл. в Соединенных Штатах Америки, поэтому его можно купить дешево.
В этой статье поговорим на тему: «Сколько биткоинов мне нужно купить, чтобы получить хорошую прибыль в будущем?».
А также проанализируем стратегии покупки биткоина и возможные риски.
Волатильность биткоина
С момента своего появления в 2009 году биткоин обеспечил беспрецедентную доходность, что заставило многих трейдеров задуматься о том, можно ли считать биткоин лучшей инвестицией.
Однако биткоин проходит через сверхволатильные рыночные циклы, и его текущая стоимость на 60% ниже прошлого исторического максимума.
Поэтому, оценивая, сколько инвестировать в биткоин, трейдеры должны учитывать, что цена инвестиций может значительно снизиться в краткосрочной перспективе.
Точно предсказать движение цены BTC практически невозможно, однако изучение исторических данных и текущих показателей очень важно.
Несмотря на то что биткойн торгуется на высоколиквидном рынке, он все же является сверхволатильным классом активов. В гораздо большей степени, чем казначейские облигации США или акции.
Хотя усреднение затрат по доллару всегда дает шанс пережить волатильность криптовалют в долгосрочной перспективе, все же важно осознавать риски, которые это влечет за собой.
В конце концов, мы уже упоминали, что после пика в 69 000 долл. в конце 2021 года биткоин упал на 70%.
С одной стороны, это не проблема для инвестора, который планирует покупать и держать биткоин в течение многих лет, покупая его во время спадов и используя стратегию усреднения затрат в долларах.
Однако если инвестор вложил больше, чем может себе позволить, и впоследствии вынужден продавать биткоин для оплаты повседневных расходов, это приведет к крупным потерям.
Именно поэтому при определении суммы инвестиций в биткойн на первом месте должна оставаться оценка дискреционного и располагаемого дохода.
Кроме того, начинающие инвесторы должны быть готовы к эмоциональным последствиям волатильности биткоина.
Многие начинающие инвесторы, увидев, как за две недели биткоин упал на 25%, решат, что хватит.
Тем не менее при инвестировании в биткоин следует избегать панических продаж, поскольку долгосрочные инвесторы обычно получают наибольшую прибыль.
Один из лучших способов борьбы с волатильностью — избегать частых проверок цены биткоина. Известно, что новички часто проверяют стоимость своего портфеля по несколько раз в течение дня.
Вместо этого лучше проверять цену биткойна каждый месяц — в момент осуществления следующей инвестиции по усредненной долларовой стоимости.
Риски
Все без исключения инвестиции сочетаются с определенной степенью зарубки. Но по сравнению с акциями «лазурных фишек», акциями процентных ставок, муниципальными облигациями, а также недвижимостью биткойн значительно опаснее.
По этой причине трейдеры должны учитывать, что существует вероятность того, что инвестирование в Bitcoin может привести к потере части или абсолютно всех средств.
Еще один важный фактор, который необходимо учитывать, — это степень толерантности к риску. Оценить этот показатель достаточно сложно, поскольку нет двух одинаковых инвесторов.
Например, человек, ежемесячно инвестирующий в индекс S&P 500 на протяжении нескольких десятилетий, может быть уверен, что со временем стоимость его портфеля к моменту выхода на пенсию будет здоровой.
В конце концов, с момента своего создания в 1926 году индекс S&P 500 приносит в среднем 10% годовой прибыли.
Однако в случае с биткойном мы имеем всего 14 с небольшим лет истории торговли. Поэтому было бы неразумно инвестировать в биткойн, не учитывая риск потерь.
Более того, многие комментаторы рынка утверждают, что соответствующее количество биткойнов должно отражать сумму, которую инвестор готов полностью потерять.
Хотя такой подход является несколько экстремальным, необходимо использовать методы снижения риска.
Это опять же связано с нашим предыдущим обсуждением усреднения долларовых затрат и ограничения инвестиций дискреционным доходом.
Как решить, сколько инвестировать в биткоин
Заработок в криптовалюте не обязательно должен быть сложным.
Не только в случае с биткоином, но и в абсолютно всех инвестиционных решениях необходимо полностью проанализировать, на какую сумму следует обратить внимание.
Несмотря на то, что можно поддаться искушению сделать ставку на биткоин из-за его беспрецедентных результатов в прошлом, это ни в коем случае не является абсолютно правильным шагом.
Вместо этого лучше подходить к биткоину и другим криптовалютам с осторожностью.
Теперь разберем более подробно, что необходимо учитывать при этом, сколько нужно вложить в биткоин, чтобы получить прибыль.
Оценка дискреционных доходов
Прежде чем делать какие-либо инвестиции, будь то биткойн или любой другой класс активов, необходимо оценить, каким уровнем дискреционного дохода вы располагаете.
В двух словах, дискреционный доход — это сумма денег, оставшаяся после основных расходов.
К ним относятся повседневные расходы, такие как питание и проезд, а также платежи по ипотеке и коммунальные услуги.
Теоретически все, что превышает эту цифру, относится к категории дискреционных доходов и, следовательно, может быть использовано для совершения непрофильных покупок.
Другими словами, выбранная сумма не должна превышать определенный дискреционный доход.
В конечном счете, самое главное — точно знать, сколько денег остается в конце каждого месяца после покрытия всех расходов.
При расчете количества биткоинов, которые необходимо купить, не следует учитывать ничего сверх этой суммы.
Стратегия усреднения долларовых затрат
Популярной стратегией, которой придерживаются многие трейдеры не склонные к риску, является стратегия постепенного перевода средств в биткойн в конце недели или месяца.
Стратегию усреднения долларовых затрат называют DCA или DCA-ing (dollar-cost averaging).
Для тех, кто не в курсе, dollar-cost averaging — это процесс инвестирования в актив в определенный день каждого месяца, а не единовременной суммой.
Стратегия усреднения долларовых затрат позволяет трейдерам приобретать биткоины в разном ценовом диапазоне, а не только на вершине «бычьего» роста.
Это проверенная и испытанная стратегия не только в отношении биткойна, но и в отношении более широких индексов фондового рынка, таких как S&P 500 и Dow Jones.
Причина этого заключается в том, что усреднение долларовых затрат избавляет от необходимости пытаться угадать рыночный тайминг.
Более того, он также снижает риск чрезмерной зависимости от одной цены.
Например, те, кто вложил единовременную сумму в биткойн в ноябре 2021 года в размере 69 000 долл.
Конечно, убыток будет реализован только в том случае, если инвестор продаст свой биткойн.
Но все равно инвестор останется в убытке до тех пор, пока цена биткойна не вернется к 69 000 долл.
Теперь рассмотрим не склонного к риску инвестора, который придерживается стратегии усреднения долларовой стоимости.
Конечно, на пике «бычьего» роста ежемесячные инвестиции были бы сделаны на пике.
Однако в последующие месяцы, когда курс биткоина продолжал снижаться, каждая ежемесячная инвестиция приводила бы к снижению стоимости капитала.
Рассмотрим пример усреднения стоимости доллара в контексте биткойна:
Предположим, что в конце каждого месяца у инвестора имеется 600 долл.
Инвестор решает покупать по 300 долл. каждый месяц за несколько дней до дня зарплаты.
В месяцы 1, 2 и 3 инвестор получает базу затрат в размере $69 000, $40 000 и $30 000.
В месяцы 4, 5 и 6 инвестор получает базу затрат в размере 25 000, 20 000 и 20 000 долл.
Таким образом, инвестор сделал шесть ежемесячных вложений в биткоины по 300 долл.
Благодаря стратегии усреднения долларовой стоимости инвестор получил среднюю стоимость в размере 34 000 долл.
Это означает, что если биткойн в конечном итоге вернется к своему прежнему историческому максимуму в 69 000 долларов, то инвестор получит доход в размере 102%.
С другой стороны, инвестор, сделавший ставку на пик курса биткоина в 69 000 долл., сможет выйти в ноль только после того, как курс вернется к этой отметке.
Покупка перед зарплатой
Это более рискованный способ, чем предыдущий. Непосредственно перед днем зарплаты все оставшиеся деньги, пусть даже небольшие, можно использовать для покупки биткоинов и других инвестиций.
Это вполне разумный подход к биткойнам, учитывая, что все расходы уже покрыты, а день зарплаты не за горами.
Эта стратегия похожа на стратегию усреднения долларовых затрат, которую также называют DCA или DCA-ing.
Как инвестировать в биткойн на медвежьем рынке
Многие опытные инвесторы стремятся увеличить размер своей доли в том или ином активе, когда на широком рынке проявляются «медвежьи» настроения.
Биткойн в этом отношении не является исключением.
Как мы уже неоднократно отмечали, в настоящее время биткоин торгуется на уровне 27 000 долларов США, что на 60% ниже его предыдущего исторического максимума.
Это означает, что при покупке биткоина на текущем уровне теоретически можно получить скидку в 60%.
Несмотря на то что биткоин был создан в 2009 году, эта цифровая валюта уже пережила несколько «медвежьих» рынков.
Самое главное, что биткоин всегда восстанавливался. Но сколько биткоинов сейчас на рынке?
Давайте рассмотрим предыдущий «медвежий» рынок в качестве наглядного примера того, почему покупка может быть выгодной стратегией при долгосрочном инвестировании в такие криптовалюты, как биткоин:
После продолжительного «бычьего» роста биткоин к концу 2017 года достиг пика в 20 000 долларов.
Затем биткоин вошел в затяжной «медвежий» рынок, достигнув минимумов менее 4 000 долл. всего через 12 месяцев.
Многие инвесторы, купившие биткоин по цене 4 000 долларов, в итоге получили значительную прибыль.
В итоге всего через три года биткоин достиг отметки 69 000 долл.
Это означает, что прибыль составила более 1600%.
Покупка криптовалют на спадах требует определенной попытки определить время на рынке.
Однако покупку на спадах можно использовать в сочетании со стратегией усреднения долларовой стоимости.
Это связано с тем, что инвестиции будут осуществляться каждый месяц независимо от того, по какой цене торгуется биткойн.
Поэтому, когда курс биткойна упадет, стратегия усреднения долларовых затрат все равно будет совершать покупки.
Не кладите все яйца в одну корзину
Одним из лучших методов инвестирования в биткоин является разделение инвестиций между другими активами, как числовыми, так и классическими.
Популярной стратегией диверсификации является инвестирование в лучшие альткоины — Ethereum, Litecoin, Cardano или 10 других.
Конечно, помимо вложений в акции, недвижимость и другие активы.
В области криптовалют почти все трейдеры оценивают предпродажи лучших криптовалют как высокопотенциальную стратегию, поскольку они дают доступ к новейшему числовому активу до его выхода на биржу.
Оптимальное распределение криптовалютного портфеля
Каким должно быть оптимальное распределение криптовалютного портфеля, чтобы минимизировать потенциальные потери и максимизировать прибыль?
Диверсификация — это проверенная инвестиционная стратегия, используемая опытными инвесторами.
Диверсификация гарантирует, что инвестиционный портфель не будет чрезмерно подвержен влиянию одного лишь биткоина.
Безусловно, биткойн является первоначальной и фактически самой ценной криптовалютой.
Однако в последние годы он отстает от других цифровых валют в этой области.
Особенно это касается предпродажных криптовалют, многие из которых продолжают опережать более широкий рынок.
Например, в 2022 году доходность TAMA — собственного мем-токена Tamadoge и экосистемы play-to-earn — после запуска на OXK составила почти 2000%.
На первом этапе предпродажи инвесторы могли приобрести TAMA за 0,01 долл., а его цена достигла исторического максимума — 0,194 долл.
В настоящее время проводится несколько солидных предпродаж криптовалют, и все они предлагают немедленный рост.
Причина этого заключается в том, что лучшие предстоящие ICO имеют прогрессивную структуру ценообразования.
Заключение
Поиск так называемой «золотой середины» при оценке объема инвестиций в биткоин является наиболее важной задачей, которую необходимо решить, прежде чем рисковать деньгами.
Новичкам, в частности, следует обратить внимание на проверенные стратегии управления рисками, такие как усреднение долларовых затрат и диверсификация.
Что касается диверсификации, то предварительные продажи криптовалют пользуются популярностью у инвесторов, которые хотят на первых порах узнать, как попасть в криптовалюту.
Они могут быть более рискованными, чем инвестиции в биткойн, но дают больше шансов на рост в краткосрочной перспективе, тем более что биткойн рассматривается скорее как хранилище стоимости.
Информация получена спасибо